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              警惕身边的洗钱陷阱 远离犯罪

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              警惕身边的洗钱陷阱 远离犯罪

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              一、、●谨防电话诈骗

               2009年,北京、山东等地相继发生多起以“警察查洗钱”为名的诈骗案件。诈骗分子假冒民警,给被害人打电话,告知被害人因“办案”需要,要求被害人提供银行账户、密码等,并要求被害人将银行存款汇到指定账户以保证资金安全。被害人出于对公安机关的信任极易上当受骗。在有的案件中,诈骗分子还分别冒充电信公司、“反洗钱中心”工作人员,相互串通增加诈骗的可信度。

               案例:

               2009年3月15,休息在家的李女士接到一个语音提示电话称:“您的电话6252……已欠费,我们准备给您停机,如有疑问请按9选择人工服务。”李女士从未申请过该号码,但仍按“9”键。电话被转接,一名自称电信局工作人员的男子详细询问了李女士姓名、身份证号后,告诉李女士可能遇到诈骗了,并称已将电话转接至公安机关。

               随后,一名自称北京市昌平公安分局经济案件侦察队民警“高军”的男子打来电话,在自报姓名和警号后,“高警官”说:“你的名下确实有这个号码,用来扣费的招商银行卡涉入一起全国性洗钱案。”随后,“高警官”把电话转到“反洗钱中心”,一名自称“中心主任”的男子警告李女士:“您的账号涉案将被冻结,否则钱会被犯罪分子转走。”“中心主任”表示,如果希望财产不被冻结,必须在当天下午1点前把钱转到安全的账户内。

               这一番组织严密的骗术果然取得了李女士的信任。随后,李女士在“中心主任”的电话遥控下,通过ATM把几张银行卡中共计259万多元的现金全部转到了“中心主任”指定的“安全账户”。在操作完成后,“中心主任”称48小时后他会同李女士联系,并要求李女士绝对保密,否则若影响案件破获,后果自负。

               两天后,“中心主任”没有联系李女士,李女士才意识到上当受骗了,只得赶紧报警。

               此类诈骗案件的主要特点是:

               a) 诈骗分子一般选择独自在家的老年人为行骗目标;

               b) 使用语音电话提示后转接人工的方式,市民往往会习惯性地相信通话对象就是电信工作人员;

               c) 诈骗分子往往冒充警察、电信公司或其他政府机构工作人员多次给事主打电话,设下层层圈套;

               d) 诈骗分子往往利用事主对ATM不熟悉的特点,要求事主在转账界面输入一组所谓的密码确认,而这组密码实际上是被骗取的金额。

               TIP小提醒:

               公众在接到类似电话时,可以通过三个渠道核实信息:

               a) 拨打电信公司统一客服电话进行核实;

               b) 通过当地公安分局的值班电话对“民警”身份进行核实;

               c) 拨打银行统一客服电话,向银行进行咨询。

               一定做到不轻信,不盲从!

               

               二、●把身份证租借给他人存在洗钱风险吗?

               是的。在很多洗钱案件被侦破后,警方都发现洗钱犯罪分子往往利用其亲属、朋友或其他人的身份证开立多个银行账户或办理多张银行卡,用来完成复杂的转账、汇款或提现,从而掩饰、隐瞒犯罪收益。

               为成人之美或贪图小利而出租、出借自己的身份证件,很可能:

               a) 被他人假借您的名义,从事犯罪活动;

               b) 帮助他人完成洗钱和恐怖融资活动;

               c) 成为金融诈骗的“替罪羊”;

               d) 遭受钱财损失和声誉损失;

               e) 信用状况受到合理怀疑。

               案例一:

               2007年,上海市虹口区人民法院对“潘某等人洗钱案”一审宣判,判决潘某等4人犯洗钱罪。潘某为了替境外“阿元”清洗从网上银行诈骗的钱款,收集了其他多人身份证,并在银行办理了大量银行卡,用于犯罪需要的转账、汇款和提现。这些身份证实际上成为了犯罪嫌疑人洗钱犯罪的工具。

               案例二:

               因为被盗用了身份证,在短短4个月时间内,某市的曲先生先后两次被江苏、上海警方当成网上逃犯“抓获”。这一系列麻烦只因曲先生在春节前一次醉酒后弄丢了钱包和身份证。尽管他马上在报纸上刊登了身份证遗失证明,并在当地公安局补办了身份证,但遗失的身份证还是被犯罪分子盗用。由于犯罪嫌疑人至今未被抓获,曲先生还不得不一次次向警方进行解释。

               小提醒:

               居民身份证是证明居民身份的有效证件,具有特定的法律意义和效力。随着社会交往和社会经济的快速发展,身份证的使用频率越来越高,因身份证保管、使用或管理不当而引发的各类案件和纠纷屡屡发生。大家应妥善保管身份证,身份证丢失后要及时向公安机关报告,同时登报挂失。在曲先生的事件中,由于他及时登报挂失,最起码有了向公安机关解释的依据。

               此外,身份证具有很强的法律证明力,经常被法院视为判断利益归属主体的依据,因此,身份证一旦被盗用,法院很可能因为没有其他证据而判身份证主任承担相应的法律责任。

               

               三、●出售、出租自己的账户和银行卡会有洗钱风险吗?

               账户和银行卡是个人进行金融交易的凭证。如果将自己的账户和银行卡出租、出售给他人,这些账户和银行卡都可能被用于洗钱犯罪,或被破解和盗取其所有人的信息,并用于其他犯罪。

               近来,一些不法分子在网上公开收购个人闲置银行卡,价格从几十元到几百元不等,这些人多利用收购来的银行卡转移非法资金并提现,或将这些银行卡用于其他不法犯罪活动。由于账户和银行卡交易信息专属其所有人,一旦案发,账户和银行卡所有人将承担相应的法律责任,情况严重时还可能触犯刑法。

               案例:

               据媒体报道,成都市金牛区群星路的某女士,被诈骗者先后骗取47万元,这些钱均按要求存入了指定的银行卡内。案发后,警方在追查资金去向时,发现了20名来自云南的银行卡持有人信息,而这些银行卡都是犯罪分子通过“马仔”王某收购来的。无疑,这些银行卡持有人都应受到警方追查。

               ●帮助他人处理犯罪所得会触犯刑法吗?

               是的。根据《刑法》规定,如果明知他人的钱财是犯罪所得,还帮其转移、转换、提供账户或处理这些钱财,应被判“洗钱罪”或“掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪收益罪”。

               案例:

               2008年,重庆市某县原交通局局长晏某收受贿赂款项2226万余元,晏某的妻子付某在处理贿赂款项时,借用其弟弟、妹妹、同学等人的身份证,在重庆购买多处房产,并购买保险等理财产品,企图掩饰隐瞒赃款。案发后,晏某因受贿罪被判死刑,付某也因洗钱罪被判有期徒刑3年。

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